Tìm hiểu tỷ lệ Risk Reward là gì sẽ giúp các nhà đầu tư cân nhắc tính toán để có được hiệu quả giao dịch tốt nhất.
Tỷ lệ Risk Reward là một trong những khái niệm cơ bản trong giao dịch ngoại hối trên thị trường Forex. Nó có liên quan đến vấn đề quản lý vốn của mỗi nhà giao dịch. Đồng thời đây cũng là yếu tố để xác định tính hiệu quả của mỗi hệ thống giao dịch.
Một số Trader còn tính toán tỷ lệ Risk Reward là gì để đánh giá khả năng tạo ra lợi nhuận trong dài hạn. Trong bài viết dưới đây, chúng tôi sẽ đề cập đến các thông tin liên quan đến chủ đề này để mọi người cùng tham khảo.
Tìm hiểu tỷ lệ Risk/Reward là gì?
Trong bài viết này
Risk Reward Ratio được hiểu là tỷ lệ rủi ro so với lợi nhuận (trong đó, Risk là rủi ro còn Reward là phần thưởng; Ratio là tỷ lệ theo nghĩa của tiếng Anh). Risk:Reward Ratio, thông thường mọi người sẽ bắt gặp các trường hợp viết tắt là R:R Ratio hoặc đơn giản là R:R.
Tỷ lệ Risk Reward cho biết nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận bao nhiêu khi giao dịch thành công hoặc thua lỗ bao nhiêu nếu thất bại
Diễn giải một cách rõ ràng Risk Reward là gì thì nó được biết đến là tỷ lệ giữa lợi nhuận tiềm năng có thể đạt được và thua lỗ tối đa phải gánh chịu khi nhà giao dịch thực hiện một chiến lược giao dịch cụ thể.
Nói cách khác, tỷ lệ Risk Reward cho biết nhà đầu tư sẽ có lợi nhuận bao nhiêu khi giao dịch thành công hoặc thua lỗ bao nhiêu nếu thất bại.
Tuy nhiên, có rất nhiều nhà giao dịch, đặc biệt là những nhà giao dịch mới không quan tâm mấy yếu tố này. Do đó có thể dẫn đến những quan điểm sai lầm khi thiết lập tỷ lệ Risk Reward trong các chiến lược giao dịch của mình.
Để hiểu rõ hơn về khái niệm Risk Reward, chiến lược giao dịch là 1:2 thì chúng ta có thể diễn giải tỷ lệ này như sau:
- Trader đang chấp nhận mức rủi ro là 1$ để có thể mang về lợi nhuận tiềm năng là 2$;
- Nếu giao dịch thành công thì nhà giao dịch nhận được 2$ lợi nhuận, nếu thất bại thì sẽ mất 1$ thua lỗ;
- Lợi nhuận tiềm năng gấp 2 lần rủi ro tối đa;
- Hay nói đơn giản nhất là thắng được 2, thua mất 1;
Cách tính Risk Reward là gì?
Trên thực tế, cách tính Risk Reward khá đơn giản, công thức như sau:
Risk Reward Ratio = Stop loss / Take profit
Chẳng hạn như một chiến lược giao dịch có Stop loss 20 pips và Take profit 60 pips. Suy ra, tỷ lệ Risk Reward của chiến lược này là 20/60 = 1/3 hay 1:3. Nói tóm lại, lệnh giao dịch này nếu Trader thua – mất 1 phần, còn trong trường hợp Trader thắng lệnh thì sẽ được 3 phần.
Cách tính Risk Reward là gì?
Risk Reward Ratio có quan trọng hay không?
Trên thực tế, Risk Reward Ratio khá quan trọng vì vấn đề không phải ở chỗ Trader đặt lệnh đúng hay sai mà là nhà đầu tư sẽ kiếm được bao nhiêu và mất đi bao nhiêu cho các trường hợp có thể xảy ra. Giả sử có 2 hệ thống giao dịch với quản lý vốn giống nhau ở mức 2% cho mỗi lệnh thua.
- Hệ thống A có winrate = 40%, Risk Reward Ratio = 1/3 (thua mất 2%, thắng được 6%), mỗi tháng hệ thống A cho trung bình 10 lệnh giao dịch (4 thắng, 6 thua).
Vậy lợi nhuận hệ thống A mỗi tháng = 4 x 6% – 6 x 2% = 24% – 12% = 12%
- Hệ thống B có winrate = 60%, Risk Reward Ratio = 1/1 (tức là lệnh thua và thắng đều bằng nhau là 2%), mỗi tháng hệ thống B cho trung bình 10 lệnh giao dịch (6 thắng, 4 thua).
Vậy lợi nhuận hệ thống B mỗi tháng = 6 x 2% – 4 x 2% = 12% – 8% = 4%
Dựa vào ví dụ trên, chúng ta có thể thấy hệ thống A có winrate thấp hơn hệ thống B (40% so với 60%). Tuy nhiên tỷ lệ Risk Reward tốt hơn (1:3 so với 1:1).
Từ đó có thể suy ra hệ thống A vẫn có khả năng tạo ra lợi nhuận cao hơn hệ thống B. Điều này cũng đồng nghĩa với việc với Winrate không đổi, trong trường hợp nhà giao dịch có thể nâng cao tỷ lệ Risk Reward của hệ thống giao dịch thì có thể dành được nhiều lợi nhuận hơn nếu thắng lệnh.
Risk Reward Ratio có quan trọng hay không?
Tỷ lệ Risk Reward như thế nào được xem là hợp lý?
Thực sự mà nói đây là một câu hỏi tương đối khó vì theo tâm thế giao dịch thì đừng nên cố gắng miễn cưỡng lệnh đặt vào sàn phải đạt được tỷ lệ Risk Reward là gì, 1:2, 1:3 hay thậm chí 1:5. Bởi vì sẽ không có một con số nào được gọi là thích hợp cho mọi trường hợp.
Rất nhiều Trader mới tham gia thị trường thường lựa chọn tỷ lệ R:R mà họ cho là tốt, chẳng hạn là 1:2. Vậy thì với mỗi chiến lược giao dịch, Trader cần xác định điểm Stop loss rồi từ đó nhân 2 lên để tạo thành điểm Take profit.
Thông thường, mỗi chiến lược giao dịch sẽ có các tín hiệu giúp các nhà đầu xác định được các điểm vào lệnh, điểm Stop loss hoặc Take profit. Từ đó tính ra được tỷ lệ Risk Reward cho chiến lược đó sẽ là như thế nào.
Tuy nhiên, có một số chiến lược có được tỷ lệ Risk Reward nhưng một số lại không. Để đánh giá là có tốt hay không thì không thể chỉ nhìn vào tỷ lệ 1:1 là được, mà nó phụ thuộc vào khả năng tạo ra được lợi nhuận tốt trong dài hạn, dĩ nhiên với một tỷ lệ Win-rate đã biết trước và tương đối phù hợp.
Bảng giá trị tỷ lệ Risk Reward tham khảo cho Trader xác định xem có lời – lỗ với mức Winrate đó hay không
Ví dụ như hệ thống giao dịch có tỷ lệ Winrate là 50%, nếu một lệnh có tỷ lệ Risk Reward là 1:1.5 – dù đây không phải là một tỷ lệ cao nhưng lệnh này vẫn mang về lợi nhuận thì vẫn chứng tỏ nó là tỷ lệ lời/lỗ tốt.
Mặt khác, với hệ thống giao dịch có tỷ lệ Winrate chỉ 30% và một lệnh có tỷ lệ Risk Reward là 1:2.5 thì đây được xem là một tỷ lệ Risk Reward khá cao.
Song sau khi tính toán thì thực sự tỷ lệ này không giúp nhà giao dịch đạt được lợi nhuận mục tiêu trong dài hạn. (Chúng ta có thể tính nhẩm phép tính như sau: 30 x 5% – 70 x 2% = 10%, trong vòng 6 tháng tạo ra 10% lợi nhuận là một tỷ lệ khá thấp).
Chính vì thế, chúng ta cần xác định tỷ lệ Winrate của hệ thống giao dịch, mục tiêu lợi nhuận trong dài hạn và tính được Risk Reward Ratio hợp lý. Nếu một chiến lược có tỷ lệ Risk Reward không tốt thì Trader nên bỏ qua, không thực hiện giao dịch.
Làm thế nào để cải thiện tỷ lệ Risk:Reward trong giao dịch Forex?
Bên cạnh giải thích về khái niệm Risk Reward là gì cũng như cách tính Risk Reward, chúng tôi cũng đưa ra một số thông tin có thể giúp trader cải thiện tỷ lệ này trong giao dịch Forex.
Cụ thể giải pháp này chính là tối ưu điểm vào lệnh, tức là mạo hiểm để có được điểm vào lệnh tốt hơn. Lúc này tỷ lệ Risk:Reward cũng sẽ được cải thiện tốt hơn.
Bên cạnh đó, còn 2 cách nữa để tăng tỷ lệ Risk:Reward trong giao dịch ngoại hối, đó là tối ưu điểm Stop loss hoặc điểm Take profit. Tuy nhiên, 2 cách này không được sử dụng nhiều vì trong trường hợp Trader thực hiện tối ưu quá mức, tức tăng Risk:Reward quá cao thì sẽ làm giảm Winrate. Điều này dẫn đến việc hệ thống giao dịch không cân đối, cũng sẽ không đạt được hiệu quả như ban đầu.
Làm thế nào để cải thiện tỷ lệ Risk:Reward trong giao dịch Forex?
Hy vọng rằng bài viết về Risk Reward là gì và cách tính Risk Reward trên đây có thể giúp các nhà giao dịch nhận định chính xác hơn về các khái niệm này, từ đó xây dựng được chiến lược giao dịch tốt, mang đến hiệu quả như mong đợi.
Xem thêm: Tìm Hiểu Tổng Quan Chức Năng xStation
