Các cặp tiền tệ chéo đóng vai trò quan trọng trong giao dịch ngoại hối, giúp đa dạng hóa cơ hội đầu tư và tối ưu hóa lợi nhuận cho nhà giao dịch. Hiểu rõ về các cặp tiền này sẽ giúp bạn nắm bắt tốt hơn cơ hội trên thị trường và đưa ra các quyết định đầu tư đúng đắn.
Các cặp tiền tệ chéo là gì?
Trong bài viết này
Cặp tiền tệ chéo là một trong những khái niệm quan trọng trên thị trường ngoại hối. Về bản chất, cặp tiền tệ chéo là sự kết hợp giao dịch giữa hai loại tiền tệ với nhau mà không cần phải quy đổi qua đồng đô la Mỹ (USD).
Thay vì phải đổi từ tiền tệ này sang USD rồi mới đổi sang tiền tệ khác, cặp tiền tệ chéo cho phép người giao dịch chuyển đổi trực tiếp giữa hai đồng tiền. Điều này giúp đơn giản hóa quá trình giao dịch và giảm bớt rủi ro tỷ giá.
Một số cặp tiền tệ chéo phổ biến bao gồm EUR/CHF, EUR/GBP, EUR/JPY, GBP/AUD, GBP/CHF… Các cặp này đều là sự kết hợp trực tiếp giữa hai đồng tiền mà không có USD.
Các cặp tiền chéo là gì, đây là những cặp tiền không có USD
Tìm hiểu lịch sử của các cặp tiền tệ chéo
Trước khi có các cặp tiền tệ chéo, hầu hết giao dịch ngoại hối đều phải thông qua đồng USD. Điều này là do vào thế kỷ 20, đồng USD trở thành đồng tiền dự trữ chủ chốt và được sử dụng rộng rãi trên thế giới.
Khi muốn đổi một loại tiền này sang một đồng tiền khác, các ngân hàng và nhà giao dịch phải chuyển đổi sang USD đầu tiên rồi mới đổi sang đồng tiền mong muốn. Quy trình này khiến các giao dịch trở nên phức tạp và tốn kém hơn.
Từ thập niên 1980, các cặp tiền tệ chéo bắt đầu xuất hiện nhiều hơn nhờ sự phát triển của thị trường tài chính toàn cầu. Các cặp như EUR/JPY, GBP/CHF hay AUD/NZD giúp giao dịch trực tiếp giữa hai đồng tiền mà không cần qua USD.
Nhờ đó, cắt giảm chi phí, thời gian giao dịch và rủi ro tỷ giá so với trước đây.
Ngày nay, các cặp tiền tệ chéo chiếm tới hơn 1/3 khối lượng giao dịch toàn cầu, cho thấy sự phổ biến và vai trò quan trọng của chúng đối với thị trường ngoại hối.
Đặc biệt, những cặp tiền chéo đem lại sự linh hoạt và trở thành công cụ hữu hiệu để các nhà giao dịch. Bạn có thể tận dụng cơ hội từ sự chênh lệch giá giữa các đồng tiền để mua bán kiếm lời.
Danh sách các cặp tiền chéo phổ biến được giao dịch hiện nay
- EUR/JPY: Đồng Euro/Yên Nhật Bản
- GBP/JPY: Bảng Anh/Yên Nhật Bản
- EUR/GBP: Đồng Euro/Bảng Anh
- EUR/CHF: Đồng Euro/Franc Thụy Sỹ
- GBP/CHF: Đồng Bảng Anh/Franc Thụy Sỹ
- EUR/CAD: Đồng Euro/Đô la Canada
- AUD/NZD: Đồng đô la Úc/Đô la của New Zealand
- EUR/AUD: Đồng Euro/Đô la Úc
- NZD/CAD: Đồng đô la New Zealand/Đô la của Canada
- GBP/AUD: Bảng Anh/Đô la Úc
- AUD/CAD: Đô la Úc/Đô la Canada
- AUD/JPY: Đô la Úc/Yen Nhật Bản
- NZD/JPY: Đô la New Zealand/Yên Nhật Bản
- CHF/JPY: Franc Thụy Sỹ/Yên Nhật Bản
Ưu điểm khi giao dịch các cặp tiền chéo trong Forex
Đa dạng hóa danh mục
Việc đa dạng hóa danh mục đầu tư bằng cách sử dụng cả các cặp tiền tệ chéo là chiến lược vô cùng quan trọng. Giúp nhà đầu tư mở rộng cơ hội sinh lời và tối đa hóa lợi nhuận trên thị trường Forex.
Thay vì bị giới hạn trong vài cặp phổ biến như EUR/USD hay GBP/USD. Thì tận dụng tối đa các cặp tiền tệ chéo sẽ giúp bạn tiếp cận danh mục đầu tư rộng lớn với vô vàn cơ hội.
Bạn có thể linh hoạt chuyển đổi qua lại giữa các tùy chọn, tận dụng mọi xu hướng tăng giảm độc lập của từng loại tiền mà không phụ thuộc hoàn toàn vào đồng đô la Mỹ.
Cặp tiền chéo giúp nhà đầu tư đa dạng hóa danh mục, giảm thiểu rủi ro
Giảm thiểu ảnh hưởng của các yếu tố kinh tế và chính trị của Mỹ
Một trong những ưu điểm lớn nhất của giao dịch các cặp tiền tệ chéo chính là khả năng giảm thiểu tác động từ những diễn biến phức tạp về kinh tế và chính trị của nền kinh tế Hoa Kỳ.
Khi chỉ giao dịch các cặp tiền tệ có đồng USD, các nhà đầu tư buộc phải chịu sự ảnh hưởng trực tiếp từ mọi biến cố tại nước Mỹ.
Một quyết định về lãi suất, đợt lạm phát bất ngờ, căng thẳng thương mại, rủi ro nợ công,… Tất cả đều có thể tác động mạnh tới tỷ giá USD và khiến các nhà đầu tư gặp rủi ro.
Tuy nhiên, nếu giao dịch các cặp tiền chéo, bạn sẽ được “miễn nhiễm” trước những biến cố kinh tế Hoa Kỳ. Chỉ cần tập trung phân tích các yếu tố vĩ mô của hai quốc gia phát hành đồng tiền trong cặp mà mình đang giao dịch.
Tận dụng sự khác biệt về lãi suất giữa những cặp tiền chéo
Khi giao dịch các cặp tiền tệ chéo, bạn có thể kiếm được lợi nhuận từ sự khác biệt về lãi suất giữa hai loại tiền tệ. Đây được gọi là chiến lược carry trade.
Ví dụ: Bạn mua một loại tiền tệ có lãi suất cao và bán một loại tiền tệ có lãi suất thấp, từ đó kiếm được lợi nhuận từ sự chênh lệch.
Một số cặp tiền tệ chéo phù hợp cho carry trade là AUD/JPY, NZD/JPY và GBP/AUD.
Giao dịch các cặp tiền chéo có rủi ro nào không?
Bên cạnh những ưu điểm trên, giao dịch các cặp tiền tệ chéo cũng tiềm ẩn một số rủi ro:
- Tính thanh khoản thấp hơn so với các cặp với USD, dễ dẫn đến việc mất cân bằng giữa cung cầu.
- Biến động giá mạnh hơn do khối lượng giao dịch khiêm tốn.
- Chi phí giao dịch cao hơn ở một số cặp ít phổ biến.
- Khó dự đoán xu hướng và phân tích kỹ thuật do tính độc lập cao giữa các đồng tiền.
Hướng dẫn cách giao dịch với các cặp tiền chéo
Dành thời gian nghiên cứu kỹ lưỡng trước khi giao dịch
Tìm hiểu kỹ các đặc điểm và tính chất của từng cặp tiền tệ chéo trước khi giao dịch. Mỗi cặp có những đặc thù riêng về biến động, thanh khoản, mối tương quan với các cặp khác.
Do đó, cần xác định những yếu tố ảnh hưởng đến cặp tiền tệ đó là gì. Ví dụ: lãi suất, GDP, lạm phát…
Nên lựa chọn cặp tiền tệ có thanh khoản cao
Chọn giao dịch các cặp có thanh khoản cao để dễ dàng mở và đóng vị thế. Các cặp phổ biến như EUR/JPY, GBP/JPY, EUR/GBP thường có thanh khoản tốt hơn.
Đặc biệt, tránh các cặp ít được giao dịch vì dễ bị mắc kẹt lệnh, có spread cao.
Biểu đồ giao dịch cặp tiền chéo EUR/GBP trên xStation5
Sử dụng các chỉ số kỹ thuật và áp dụng chiến lược carry trade
Các chỉ số kỹ thuật như MA, MACD, RSI rất hữu ích trong việc phân tích xu hướng và tìm điểm vào lệnh cho các cặp tiền tệ. Ví dụ: MA, MACD cho biết xu hướng tăng giảm và điểm cắt ngang của giá. RSI xác định động lực mua/bán và các vùng quá mua/quá bán.
Lưu ý: Kết hợp nhiều chỉ số giúp xác định tín hiệu giao dịch chính xác và đáng tin cậy hơn.
Ngoài ra, có thể áp dụng chiến lược carry trade như đã đề cập ở trên để mua các đồng tiền có lãi suất cao và bán các đồng tiền có lãi suất thấp nhằm hưởng chênh lệch.
Sử dụng đòn bẩy vừa phải, quản lý rủi ro chặt chẽ
Giữ mức đòn bẩy ở mức vừa phải, khoảng 1:100 đến 1:500 tùy theo kinh nghiệm và khả năng chịu rủi ro của mình. Bạn phải luôn nhớ rằng, đòn bẩy càng cao thì lợi nhuận càng lớn nhưng rủi ro cũng sẽ tăng theo.
Sử dụng lệnh cắt lỗ (stop loss) bắt buộc đối với mỗi vị thế mở để giới hạn rủi ro. Khi giá di chuyển ngược chiều, lệnh cắt lỗ sẽ tự động đóng vị thế để tránh lỗ sâu hơn.
Lời kết
Hy vọng những thông tin chia sẻ đã giúp các bạn nắm bắt tốt hơn về các cặp tiền chéo trong Forex. Đừng quên truy cập website Sàn fx uy tín để đón đọc thêm nhiều nội dung hay khác nhé!
